買了ETF績效就能跟上大盤 ?

mikeon88 發表於 2020-2-15 16:07

老巴只買了2支ETF，並未把所有資產全買ETF

我再重複一遍：

同學績效不好是因跑來跑去，未抱到貴才賣，

而非選錯股

mikeon88 發表於 2020-2-15 16:15 

多看看這張表 

新手桑買台塑賠了差價，

可是看還原股價從2003年SARS抱到現在賺了4.4倍，

同樣一檔股票為何績效差距如此巨大？

問題出在哪裡？抱得不夠久




mikeon88 發表於 2020-2-15 16:42 

這是主張買ETF的一大迷思，

他們以為買了ETF績效就能跟上大盤，

當然不是，要看怎麼買怎麼賣？

如果像綠角教的「全球股債平衡，又來個每年再平衡」

績效就只有他接受今周刊訪問時招認的僅4%多

買基金和ETF可安心退休？根本痴人說夢！

問題不在選個股或ETF，而是買賣方法，

這是綠角這位醫生所不懂的
醫生跟投資隔行如隔山


宏比特 發表於 2020-2-17 17:32 

我看某討論區的留言說：不要小看4%，

8成的股民在股市都是賠錢 !!! 

我心想怎麼不學巴班自已組一個投資組合，

卻要去跟8成的股民比呢 ?

放銀行定存也會贏八成股民啊。

mikeon88 發表於 2020-2-15 20:36

股市漲這麼高了才想買ETF？

令人細思極恐

mikeon88 發表於 2020-2-15 21:36 

每次跟同學討論感覺都在浪費時間而已：

主張買成長股，不知如何挑選？

主張重押，卻提不出百發百中的選股法？

主張買ETF，卻不知何時買何賣？

只有膚淺想法，卻無實際的辦法


mikeon88 發表於 2020-2-16 12:01 

台塑比0050和S&P500漲更多，

同學買到台塑沒賺到錢，

應當檢討為何抱不住台塑，

而非想轉買績效較差的ETF，

檢討方向錯了！


enyaer007 發表於 2020-2-16 12:05 

以下是小弟的一些淺見(自問自答)，

若有錯誤的地方，還請歡迎指正

其實，訪間有許多介紹ETF的書籍，

不外乎就是要證明主動投資絕大部分時候無法打敗大盤

此時ETF就是一個還不錯選擇，

因為不是每個人都是巴菲特，擁有主動選股的能力

我也曾經試著想投資ETF，但是最終還打退堂鼓了，

原因如下:

1.如果投資ETF，是不是我對Mike 的方法沒信心 

-->應該是對自己沒信心XD

2.ETF年平均報酬率為6~8%，Mike 年報酬率11%(2013年至今)

-->Mike勝出

3.ETF無法用盈再表算出便宜價&貴價(

或許可以用目前大盤普遍貴持股3/1來概算)，

Mike 盈再表可以計算個股的便宜價&貴價

-->Mike 盈再表勝出

為什麼要投資-->財務自由

(夢想過自己主動選擇的人生，....例如Mike)

通貨膨脹 -2%

定存1% (無法打敗通膨)

債卷2% (不懂)

房地產2%~4% (風險大，不易變現)

貴金屬?% (不懂)

主動基金?% (管理費太高，績效通常輸給大盤)

ETF 6%~8% (無法判斷買賣點)

Mike盈再表 11~15% 

(選擇15%好標的，目前總計資料11%，資料來源:mike) 

軍公教定存18% (我也想，但是我沒有)

繼承遺產?% (家裡窮，一切要靠自己)

結論：Mike盈再表 11~15% 看

來報酬率相對高，比較可行

心得：

真的要把mike講義讀懂讀通，

不然受到其它書籍的影響，會很痛苦

(想法有衝突，自相矛盾，不曉得該遵守哪一個方法?)

價值VS價格 (如何評估公司價值，以及在何種價格買進)

高報酬率的公司要特別小心 

(不要用一個好價格買進一家爛公司，

而是要用一個普通合理的價格買進一家好公司)

持股明細公開的好處，做任何投資決策之前，

會多想一下買進的原因，

會不會被Mike K，同學會不會有問題質疑

跌深股一律不加碼，

mike 曾說過跌倒時不要執著在同一個地方站起來(GNC)，

可以換個地方站起來即可

風險控制，就是控制好持股比例 (睡得著覺，不會憂慮來判斷)

巴菲特曾說過：第一條永遠不要賠錢，第二條不要忘記第一條 

(當時以為是玩笑話，後來仔細想了一下，

是不是要告訴我們做任何投資決策之前，要想清楚不要賠錢的風險)

集中投資VS分散投資如何績效好?

mike 已經有示範了，集中在績效大15%以上的個股並分散投資，

報酬率有目共睹

(每一個人買錯股票的機率約為27%，買錯股票是指下跌20%)

永遠不要讓自己落入最大的風險，買錯股票也能賺，

多種果樹即可避免(先設定100支，目前達成率83%)

高股息股票不代表高報酬率
最後每天要來討論區，多多聽同學報明牌(趨吉避凶)


Ren 發表於 2020-2-16 19:03 

謝謝Mike and Curry 大提點

會自我反省原因是因為自己進入美股績效並沒有贏大盤 
(同時間美國指數ETF SPY 年複利10%)，
並不是說ETF 會賺大錢，
因為主動投資的目標，績效就是希望贏大盤，
我知道ETF 擁護者，他們也不會單壓一檔SP 500 ETF，
所以績效一定輸巴菲特班。
這幾年來跟MIKE單也不少漲倍股，
DGX/DE/ITOCY/AXP/HCA，目前還是抱緊緊，
也是感謝MIKE。
再次強調沒有推薦買ETF，
只是自己不想輸大盤ETF的前提，來檢討自己的錯誤

1.產業集中 (真的要看自己買的產業不要過度集中)

2.跌深有低接 (MIKE 有提醒，自己也體悟過)

3.愛買高預期報酬率個股 
(應該要買更好的股，即使報酬率只有10%)

4.100 檔的分散 (目前有80)


mikeon88 發表於 2020-2-16 20:13 

ETF績效不過6-8%，

投資於6-8%的股票怎麼會讓績效變好？

應該去找更多的漲倍才會好啊，

只有巴班的盈再表才能找到更多漲倍股

預期報酬率僅6-8%的股票同學一定仍在觀望，

為何換成ETF就當成救星了呢？怪了！


mikeon88 發表於 2020-2-17 17:13 

預期報酬率15%的股票跟6-8%ETF哪個好？

這是幼稚園入學考題

我小時上幼稚園要先考試，

有一題我記得很清楚，

老師拿兩塊積木問我哪一個重？

想不到50年後我也出這道題目來考同學

還很多人答錯！