8899年8月1日 星期六

巴菲特班講稿與盈再表免費下載



我被我的學生雷大(魏睿宏)告違反投信投顧法,所以我決定把巴菲特班全面公開,免費讓大家閱讀講稿及下載盈再表,無需註冊,歡迎到處散發。
巴菲特班不再開課,只在討論區公開討論。





一直認為我是被上天指派來教大家巴菲特投資理論,這輩子似乎為此而來,大學時特別喜歡寫程式,外資研究部主管的歷練,連盈再率也是2003年開課前3個月才想到。現在老天爺又指引我公開巴菲特班,影響力將比收學費更無遠弗屆,而且流傳久遠。

我希望巴菲特方法能成為每個人的必修課,盈再表永遠流傳,若還在收學費勢必不可能,收6,000元才能上教堂基督教無以成其大。所以原本即規劃全面開放,將巴班改造成投資界的慈濟,擴大推廣正確的投資觀念。同學們,讓我們共同來宣揚和實踐巴菲特教義。

洪瑞泰是把巴菲特理論講清楚的第一人,艱澀的投資理論在他巧妙的比喻下竟饒富趣味。台股開始流行選股看ROE、配得出現金、好學生特質皆啟蒙於他2004年出版的「巴菲特選股魔法書」。

他發明的盈再表是最簡單方便的投資工具,個股好壞一目瞭然,地雷股無所遁形,輕鬆做遍台、美、港、中、全球49國股票。



洪瑞泰更是唯一敢把股票帳戶完整長期公開的人,以身作則而且言行合一。他的績效驚人,二本巨著「巴菲特選股魔法書」和「巴菲特選股神功」後的入圍名單中碳、大統益、台積電、和泰車、巨大、裕融、豐泰、茂順,檔檔漲幅數倍,遠遠打敗大盤。美股 UNHCSXGDMMMRHIDGXJPM也翻了幾翻。

2003年開班以來,洪瑞泰教出一堆傑出校友賺了大錢,見諸於理財雜誌。許多同學的一生因而改變,移民澳洲,財務自由,連鐵工廠銑床技師也轟轟烈烈在投資全世界。

討論區是本班一大瑰寶,巴菲特班從投資台股到征戰全世界,全是同學群策群力,樂於分享的結果。學投資除了上課聽講之外,平常實際操作的過程中必有很多疑惑產生,跟同好討論是很重要的方法。本班同學高手如雲,共同研究,進步一日千里。

來投資全世界吧!到世界各地買最好的公司。只要開個美股帳戶就可以買到全世界股票,世界最好的公司都到美國發行ADR,台積電即有ADR

投資美股不用懂英文,只要會看盈再表就好。美國公司我們還比較熟悉,可口可樂都喝過吧,可是中碳喝過嗎?一定沒有!

投資美股將眼界大開,談論的均為世界級公司。當賓士汽車的股東比較好呢還是裕隆汽車?

投資美股之後,資產自然變成一半台幣一半美金,匯率風險就鎖住了,不管美金或台幣升貶。匯率風險是很可怕的,這些年巴西里耳、俄國盧布、乃至英鎊都腰斬。

若覺得前途茫茫,投資美股是一條最立即可行的出路。在各國股市都能賺到錢就不會被困在一隅,從此自由自在。

討論區一樣公開給大眾瀏覽,發言僅限本班同學。
[洽詢專線] 0918-519-606,mikeon@ms18.hinet.net

[班規] 發言涉及人身攻擊情節重大者,將直接開除,中止其在本班一切權利。討論區如同教室需要維持秩序,否則將劣幣驅逐良幣。禁止語言霸凌,凡事公開透明,不吝褒揚感謝同學貢獻,本討論區才得以形成同學樂於分享的風氣。

感謝青含國、鄭仁壽、范世琦三位律師,尤其青含國律師專業且富正義感,推薦給大家。

2020年6月6日 星期六

2019 成為有錢人最重要步驟

公布持股旨在驗證巴菲特投資理論,而非炒作股價。
請投資人為自己的投資決策負責。

哄抬股價?

如何修練成佛?


mikeon88  2019-1-25 15:09


初學者對盈再表算的預期報酬率沒信心或沒感覺,

是因為買了1-2支持股不如預期就認為不準。
投資是社會科學,
1-2支不準,可是買30支以上就準了,
這是統計學大數法則告訴我們的,
丟銅板出現正面的機率只丟4次不一定1/2
30次以上則趨近1/2
我的美股也驗證這項事實

成為有錢人最重要步驟是
建立一個穩定趨向15%年報酬率的投資組合,
買超過30支持股就能穩定趨向15%
對這個組合有信心之後:
1. 才敢押身家,本金滾起來才會大,
如我在美股已有3,000萬元台幣。
2. 才願意長期一直擺著,不跑來跑去,
這樣才有複利效果。 
本金大 x 複利長 有錢人

善用盈再表績效頁XIRR記錄自己的績效,
以確定穩不穩定 
台股若找不到30檔可好很久的公司,
請來投資全世界。 

股災已不可能讓我變成窮人



mikeon88 發表於 2019-1-5 00:01

買進INTC 214@46.72



mikeon88 發表於 2019-1-12 01:33 


買進BAYRY 529@18.93

謝謝Curry桑推薦
原本以為BAYRY是化學公司,GDP低點才是買點
Curry桑指導它其實是藥廠,
於是看它還算便宜就買了。


mikeon88 發表於 2019-1-18 22:52 


買進LYB 115@86.8
謝謝sywang桑在20177月的推薦

買進 MSBHY三菱商事(8058.JP)175@57.3
謝謝kaka桑和Curry桑推薦


mikeon88 發表於 2019-2-1 23:14


買進TXT 186@53.6

謝謝loveuna桑、蔚藍桑和Curry桑推薦


mikeon88 發表於 2019-2-4 22:37


買進DNKEY 1,041@9.426
謝謝kaka桑和Yvens桑推薦


mikeon88 發表於 2019-2-20 22:35


賣掉TSCO 182@97元,
因貴了,謝謝Becky0920桑提醒
謝謝Umberto桑推薦
2017 8/22 買在55.2元,1.5年共賺78%年績效47%


mikeon88 發表於 2019-2-26 23:03


買進SAN 2,106@4.74

西班牙最大銀行
loveuna桑的單


mikeon88 發表於 2019-3-21 23:44 


買進SRCL 201 @49.6元
買進UBS 813 @12.27元
跟Curry桑的單,謝謝


mikeon88 發表於 2019-4-3 23:25 


買進UL 172@57.9



mikeon88 發表於 2019-6-18 21:37 


賣出WU 606@19.64
買進FB 52@193.1
原因:賣過去,買未來,FB發行電子貨幣
http://mikeon88.blogspot.com/2019/06/fb-libra.html

WU 2014 1/14 買在16.45元,5.5年共賺35%,年複利6%



mikeon88 發表於 2019-6-23 20:59 


我的美股已買到96支,
即將達成我的承諾「買100支,每支1萬美金」
接下來投資原則擬修訂為「每支持股最多買2萬美金」,
除了持續找新的股票買之外,
也可回頭加碼舊有持股,當股價便宜時


jcl0102 發表於 2019-6-25 00:32 


1. MIKE大已經買滿目前投入資金告訴我們,
慢慢買持股超過一個景氣循環,
選股原則買預期報酬率10-15%ROE穩定的公司
是會賺錢且穩定獲利10-15%,並獲得驗證了。
2. 接下來會遇到的狀況是,我還有閒餘的資金再投入
的策略加碼原持股的原則,選新股票的原則不變。
這應該是很多人也會發生的事,
MIKE大先把策略公開,再執行驗證,真是用心良苦,
我真的佩服的五體投地。
我也要好好思考並檢視我的策略是甚麼,有沒有要修正的方向。


mikeon88 發表於 2019-7-1 22:19 


買進MGA 192@49.7

謝謝kaka桑、蔚藍桑和Grace2桑推薦


mikeon88發表於 2019-9-3 21:35


賣出SSREY 444@24.53
原因準備換股到更好的AZSEY
謝謝小毛桑提醒

2015116日買至今,4.6年總共賺25%,年複利5%

買進AZSEY 455@21.885
Curry桑的單,謝謝


mikeon88發表於 2019-9-5 21:45 


買進KNBWY 500@19.63
chunhsieh桑和Curry桑的單,謝謝

為了買麒麟啤酒,本周特地喝了2罐,
不苦酒精度也不高,容易為一般人接受。


mikeon88 發表於 2019-12-23 22:37 


買進PCAR 123@81.15
買進MD 362@27.6
感謝蔚藍桑的明牌Raimu桑的分析,Curry桑的單

以上二檔自備款各4,000多美元,各融資5,000多美金,

我仍反對融資,只是趁此機會了解美股融資過程


美股總獲利12,289,492元台幣,年績效(XIRR)11%


















2020年2月15日 星期六

買了ETF績效就能跟上大盤 ?

mikeon88 發表於 2020-2-15 16:07

老巴只買了2ETF,並未把所有資產全買ETF

我再重複一遍:
同學績效不好是因跑來跑去,未抱到貴才賣,
而非選錯股


mikeon88 發表於 2020-2-15 16:15 

多看看這張表 
新手桑買台塑賠了差價,
可是看還原股價從2003SARS抱到現在賺了4.4倍,
同樣一檔股票為何績效差距如此巨大?
問題出在哪裡?抱得不夠久




mikeon88 發表於 2020-2-15 16:42 

這是主張買ETF的一大迷思,
他們以為買了ETF績效就能跟上大盤,
當然不是,要看怎麼買怎麼賣?
如果像綠角教的「全球股債平衡,又來個每年再平衡」
績效就只有他接受今周刊訪問時招認的僅4%

買基金和ETF可安心退休?根本痴人說夢!

問題不在選個股或ETF,而是買賣方法,
這是綠角這位醫生所不懂的
醫生跟投資隔行如隔山


宏比特 發表於 2020-2-17 17:32 

我看某討論區的留言說:不要小看4%
8成的股民在股市都是賠錢!!! 
我心想:怎麼不學巴班自已組一個投資組合,
卻要去跟8成的股民比呢 ?
放銀行定存也會贏八成股民啊。


mikeon88 發表於 2020-2-15 20:36

股市漲這麼高了才想買ETF
令人細思極恐


mikeon88 發表於 2020-2-15 21:36 

每次跟同學討論感覺都在浪費時間而已:
主張買成長股,不知如何挑選?
主張重押,卻提不出百發百中的選股法?
主張買ETF,卻不知何時買何賣?

只有膚淺想法,卻無實際的辦法


mikeon88 發表於 2020-2-16 12:01 


台塑比0050S&P500漲更多,

同學買到台塑沒賺到錢,
應當檢討為何抱不住台塑,
而非想轉買績效較差的ETF
檢討方向錯了!


enyaer007 發表於 2020-2-16 12:05 

以下是小弟的一些淺見(自問自答)
若有錯誤的地方,還請歡迎指正

其實,訪間有許多介紹ETF的書籍,
不外乎就是要證明主動投資絕大部分時候無法打敗大盤
此時ETF就是一個還不錯選擇,
因為不是每個人都是巴菲特,擁有主動選股的能力

我也曾經試著想投資ETF,但是最終還打退堂鼓了,
原因如下:
1.如果投資ETF,是不是我對Mike 的方法沒信心 
-->應該是對自己沒信心XD

2.ETF年平均報酬率為6~8%Mike 年報酬率11%(2013年至今)
-->Mike勝出
3.ETF無法用盈再表算出便宜價&貴價(
或許可以用目前大盤普遍貴持股3/1來概算)
Mike 盈再表可以計算個股的便宜價&貴價
-->Mike 盈再表勝出

為什麼要投資-->財務自由
(夢想過自己主動選擇的人生,....例如Mike)
通貨膨脹 -2%
定存1% (無法打敗通膨)
債卷2% (不懂)
房地產2%~4% (風險大,不易變現)
貴金屬?% (不懂)
主動基金?% (管理費太高,績效通常輸給大盤)
ETF 6%~8% (無法判斷買賣點)
Mike盈再表 11~15% 
(選擇15%好標的,目前總計資料11%,資料來源:mike) 
軍公教定存18% (我也想,但是我沒有)
繼承遺產?% (家裡窮,一切要靠自己)

結論:Mike盈再表 11~15%
來報酬率相對高,比較可行

心得:
真的要把mike講義讀懂讀通,
不然受到其它書籍的影響,會很痛苦
(想法有衝突,自相矛盾,不曉得該遵守哪一個方法?)

價值VS價格 (如何評估公司價值,以及在何種價格買進)
高報酬率的公司要特別小心 
(不要用一個好價格買進一家爛公司,
而是要用一個普通合理的價格買進一家好公司)

持股明細公開的好處,做任何投資決策之前,
會多想一下買進的原因,
會不會被Mike K同學會不會有問題質疑
跌深股一律不加碼,
mike 曾說過跌倒時不要執著在同一個地方站起來(GNC)
可以換個地方站起來即可

風險控制,就是控制好持股比例 (睡得著覺,不會憂慮來判斷)
巴菲特曾說過:第一條永遠不要賠錢,第二條不要忘記第一條 
(當時以為是玩笑話,後來仔細想了一下,
是不是要告訴我們做任何投資決策之前,要想清楚不要賠錢的風險)

集中投資VS分散投資如何績效好?
mike 已經有示範了,集中在績效大15%以上的個股並分散投資,
報酬率有目共睹
(每一個人買錯股票的機率約為27%,買錯股票是指下跌20%)
永遠不要讓自己落入最大的風險,買錯股票也能賺,
多種果樹即可避免(先設定100支,目前達成率83%)

高股息股票不代表高報酬率

最後每天要來討論區,多多聽同學報明牌(趨吉避凶)


Ren 發表於 2020-2-16 19:03 


謝謝Mike and Curry 大提點
會自我反省原因是因為自己進入美股績效並沒有贏大盤 
(同時間美國指數ETF SPY 年複利10%)
並不是說ETF 會賺大錢,
因為主動投資的目標,績效就是希望贏大盤,
我知道ETF 擁護者,他們也不會單壓一檔SP 500 ETF
所以績效一定輸巴菲特班。
這幾年來跟MIKE單也不少漲倍股,
DGX/DE/ITOCY/AXP/HCA,目前還是抱緊緊,
也是感謝MIKE
再次強調沒有推薦買ETF
只是自己不想輸大盤ETF的前提,來檢討自己的錯誤
1.產業集中 (真的要看自己買的產業不要過度集中)
2.跌深有低接 (MIKE 有提醒,自己也體悟過)
3.愛買高預期報酬率個股 
(應該要買更好的股,即使報酬率只有10%)
4.100 檔的分散 (目前有80)


mikeon88 發表於 2020-2-16 20:13 

ETF績效不過6-8%
投資於6-8%的股票怎麼會讓績效變好?
應該去找更多的漲倍才會好啊,
只有巴班的盈再表才能找到更多漲倍股

預期報酬率僅6-8%的股票同學一定仍在觀望,
為何換成ETF就當成救星了呢?怪了!


mikeon88 發表於 2020-2-17 17:13 


預期報酬率15%的股票跟6-8%ETF哪個好?

這是幼稚園入學考題
我小時上幼稚園要先考試,
有一題我記得很清楚,
老師拿兩塊積木問我哪一個重?
想不到50年後我也出這道題目來考同學
還很多人答錯!