2016年12月20日 星期二

自己組ETF



多數投資人無法打敗大盤, 連基金經理人也一樣,
所以有人主張倒不如去買ETF(指數型基金)。
我不認同這種看法:

1. ETF仍包含了一些不好的公司,
這些壞公司若單獨挑出來必定乏人問津,
為何包進ETF反而買單呢 ?
就像蒼蠅沒人敢吃,
包進包子會覺得好吃嗎 ?

有人說:「買ETF不會踩地雷股」,
過去100多年,道瓊指數成份股早就換過幾輪了,
怎麼沒有地雷股。
而且ETF的地雷股都要等到跌翻掉了,
才會被指數編制機構換下來,
不如自己選股,一見苗頭不對可以立即換股。
2. 買ETF還不如買台塑
從2001年到2009年買台塑的績效高於大盤4倍,
看到4倍的差距,同學還不驚醒嗎 ?
還只是拿台塑來比而已,
這檔大家以為的大牛股,不會漲的股票。

3. 選ETF比選股更難
ETF也有上百支,如何選 ?
又如何決定買賣點 ?
多半是看當時流行什麼就買什麼ETF,
以致於往往被套在高檔。
前幾年很多人趨之若鶩搶購礦業基金,
到現在仍賠掉7成。

4. 買ETF只是第二好的選擇,
對於不會選股的人不失為一種辦法,
不過,最好的選擇還是自己選股,
自己組一個ETF,裡頭都是最好的公司。
選股其實很簡單,
高ROE、配得出現金、產業地位不變、股價便宜就可以。
5. 除非無法選股,才勉強買ETF。
例如,看好印尼市場卻無從去挑個股時,才退而求其次。


From: sea_tide1 
發表於 2013-1-7 18:21  

昨天上美股課,宥聰桑說要買ETF不如買波克夏,
每年淨值往上且成立以來只有兩年負成長


From: mikeon88 
發表於 2013-1-7 19:24  

建議勞退基金去買波克夏股票,
這樣就可以免於破產。
老巴績效一年20%,
足於滿足勞退基金10%的要求。


From: mikeon88 
發表於 2013-2-17 18:51  

今天跟宥聰桑和Peter桑聊天,談到ETF 
宥聰桑說, 友達、奇美電是大家不會買的股票,
怎地包進0050就要了呢 ?

Peter桑補了一句,ETF很像福袋,
裡頭盡是一些平常賣不掉的東西,
包在一起,大家就排隊搶買了

請問同學這裡頭的股票有哪幾支會想買 ?
有好幾家跟地雷股有何兩樣 ?

F-TPK、F-晨星、奇美電、台積電、聯電、國泰金、華碩、南亞、開發金、臺塑、中鋼、日月光、鴻海、遠東新、仁寶、第一金、華南金、彰銀、統一、臺泥、裕隆、廣達、 台達電、臺化、兆豐金、中信金、矽品、宏碁、台肥、正新、中華電、友達、和泰車、光寶科、統一超、鴻準、聯強、可成、台灣大、聯發科、富邦金、遠傳、元大金、大立光、宏達電、永豐金、緯創、台塑化、合庫


mikeon88 發表於 2013-12-2 08:34  

上課時聽同學提到買ETF的好處是不用照顧,方便很忙的投資人。
買ETF怎麼不用照顧 ?
仍要,買ETF一樣是貴了賣掉。

說ETF不用照顧的人,是因不懂如何照顧。
買ETF也是要按盈再表,把成份股按一遍,
看裡頭多少股票變貴了或壞了。

若ETF成份股都貴了,仍然定期定額買嗎 ?
把成份股審視一遍花的時間會比自己選股少嗎 ?


mikeon88 發表於 2016-12-20 15:48  

看跟我激辯買ETF好的同學,
同時也在選股,
都覺得他們怎麼在自我打臉?


mikeon88 發表於 2016-12-20 16:00  

不懂選個股的人怎麼挑ETF,怎麼知道哪支ETF好?
ETF不用翻一翻成份股好壞?


參閱:
ETF是給對投資完全不懂者的選擇 ?
買台塑股票43年,1萬元變1,700萬
各國ETF
水果禮盒一半是爛的,老闆喊冤:我賣的是ETF
定期定額買ETF績效要減半
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