2010年12月17日 星期五

控制好持股比例





























判斷大盤位置的方法有2招:GDP+普遍貴淑,
當GDP不好判斷時,請改按盈再表來評估普遍貴淑,
(持股比例買時用本金算;賣出則以現金加股票市值計)。

別自找麻煩。
拿B咖的公司來問可否好很久?
GDP不好判斷時一直在追高低點?

若仍無法判斷,想買就買1/3,想賣就賣1/3。

唸過投資學的人都知道,股票有二種風險,
系統性風險和非系統性風險,
就是大盤和個股的風險。

大盤的風險跌起來也很要命,
2008年從9,800跌到3,955,
跌幅6成就很嚇人。
如何避掉大盤的風險 ?
很簡單,一句話就解決了,即控制好持股比重

持股不是 0 跟 1 的問題,
不是只能買滿或賣光兩種狀況,
而是有中間地帶的,即控制好持股比率。

不必爭論指數會到幾點,

因為必定猜不準。

不用費心培養看盤功力,
我看了20多年的盤,感覺跟第一天差不多,
我的意思是,我第一天就很會看盤,
只是後來無法精進。

為什麼控制好持股比例這麼重要 ?
純粹從同學的經驗而來:



謝同學從2001年開始陸續投入500萬元買股

2007年即漲到2,000萬元
2008年遇次貸風暴不幸縮水成700萬
咬牙苦撐都沒賣,
資產又回升為2,000萬元。

過程中資產由2,000縮水成700是很大的煎熬,
那是次貸風暴最嚴重的時刻,
風蕭蕭兮,易水寒,
儘管同學勉強擠出笑容,
但看得出來,嘴角仍在微微地顫抖
雖說全是自有資金,無所謂,
老婆可是嘮叨個沒完 !!

投資的目的是要來改善生活,
而非讓家庭陷入危機 
請不要忘記這項初衷
事後檢討,同學的績效其實可以更好,
而且無須面對痛苦的煎熬
只要在GDP高點減碼1/3,低點再接回來
最低只會縮水到1,200萬,比縮到700好過 !
現在資產將是3,000萬元,較2,000賺得更多 !!

若賣錯了,指數後來大漲到3萬點,
沒關係,仍有2/3的股票跟著上去,還是最大赢家。

持股前1/3即便亂買亂賣都不會有事 
假設指數從1萬點崩盤到5千
1/3買在1萬點,無妨,
只要2/3買在5千點
買進成本也僅是6千6
低於中間值7千5很多 

在颱風季節來臨之前,修剪一下果樹,
就可以每天過著無憂無慮的生活




















另一個例子是Ray同學,
他接受今周訪問表示,
2008年買鴻海在50幾元,台塑三寶在40多元,
都買在不可思議的低點,
正是遵守GDP理論的成果

Ray是本班的傳奇人物
他上課後才投資美股,
英文很爛的人,單字不會唸只會拼出來。
但熟知個股與報稅。細細麻麻美股的報稅單都會填。

他2008年也買高盛50元,老巴買在115元。
Ray桑的投資績效在同學中也是最好,
好到已經投資移民澳洲去了。
移民官面談問如何做投資 ?
他答,就是要高ROE,低盈再率,
他還跟移民官解釋何為盈再率。

最傳奇是,在移民澳洲之前,
他們家無人去過澳洲。


From: mikeon88 
發表於 2013-4-25 15:32  

這也是一個被問過上百次的問題,
GDP高點減碼至少1/3是要怎麼賣 ?

怎麼賣,隨便,
因為每人都有偏好,
把貴的和不喜歡的先賣掉。
若不知賣哪支 ?
平均賣1/3。

若只有一張怎麼賣1/3 ?
就全賣。

我好像在教幼稚園 !!


王大同 發表於 2013-8-5 13:42  

GDP就好像讓我們預先看到前方即早做準備
好讓我們坐在車上好控制車子的油門
上坡中的車子,明明看到前方就準備要下坡了,
當下當然是準備踩煞車(減碼),至少也不要加油(加碼)了吧!
在下坡的同時,已看到前方就要上坡了,當下當然是準備加油,
但至少也不要再一直踩煞車了 !
好好控制您的油門,可以保護行駛中坐在車上的我們

參閱:換一個讓人可執行到底的說法
主計處GDP估不準 ???
臭屁有理 !!
根據GDP和普遍貴淑的差別 ?

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