Silvergate Capital will liquidate after crypto collapse wipes out bank
加密貨幣崩盤導致銀行破產，Silvergate Capital將進行清算
銀門資本公司Silvergate Capital Corporation(NYSE:SI)創立於1989年，總部位於美國加州La Jolla，全職僱員209人，是一家銀行控股公司，控股Silvergate Bank（銀門銀行），後者是為新興和不斷發展的數字貨幣行業參與者提供創新金融基礎設施解決方案和服務的領先提供商。
這家銀行非掏空，亦非作假帳，
屬在玩火的公司
mikeon88 2023-3-10 9:21
一家小銀行倒閉，整個金融股跟著大跌
據報導基金建議客戶從SVB Financial撤資，該股在盤後跌了22%
mikeon88n 2023-3-10 17:58
昨天股市大跌實在過於恐慌了，
SI只是小銀行，其它銀行在虛幣業務不大，
3月升息2碼也在預料之中，
毋須緊張
mikeon88 2023-3-10 19:54
在旁邊看戲就好，勿亂接刀
studentHank 2023-3-10 22:27
感謝Mike大提點，搞不好又是一次加碼金融股的好機會
mikeon88 2023-3-12 9:03
矽谷銀行48小時就破產 關鍵因素曝！主要存款企業客戶有這些
該行擁有1730億美元存款，其中1515億美元都沒有存款保險。420億取款相當於該行所有存款的四分之一。對於如此突如其來的瘋狂擠兌，顯然沒有任何一家銀行可以應對，更何況本來就陷入困境的矽谷銀行。
華爾街見聞指出，雖然無法確切獲知矽谷銀行具體有哪些客戶，但綜合媒體報導，整理在該行有存款的部分機構名單：
穩定幣USDC的發行方Circle：有33億美元仍存在矽谷銀行。
ROKU：有 26% 現金、4.87 億美元存在矽谷銀行。
BLOCKFI：根據一份破產檔案，BlockFi 在矽谷銀行擁有 2.27 億美元的「不受保護」資金，可能違反美國破產法。
RBLX：Roblox其 30 億美元的現金和證券餘額中有 5% 由 SVB 持有。
......
mikeon88 2023-3-12 12 9:11
https://finviz.com/news.ashx
NEWS
07:51PM Silicon Valley Bank’s investment banking arm explores buying firm back -Bloomberg News
07:47PM Biden speaks with California governor about Silicon Valley Bank - White House
07:45PM FDIC racing to start returning some uninsured SVB deposits as soon as Monday, Bloomberg News says
晚上07:51 矽谷銀行的投資銀行部門正在考慮回購公司 - 彭博新聞
晚上07:47 拜登與加利福尼亞州州長討論矽谷銀行 - 白宮
晚上07:45 FDIC急於開始在周一盡快歸還一些未經保險的SVB存款，彭博新聞報導
mikeon88 2023-3-12 10:42
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4236561
FTX破產 加密友好銀行清算
矽谷銀行擠兌 白宮快速出手救援
連2家銀行倒閉 市場憂這家也暴雷
市場點名另一家銀行First Republic Bank 也將因矽谷銀行倒閉而承壓
eva 2023-3-12 20:22
難怪Mike 大說先看戲別急接刀 First Republic Banky也出現排隊取錢這狀況
正想說SVb 是怎麼通過Fed壓力測試的 才知道原來不在2022測試名單內 只有這33家
https://www.federalreserve.gov/publications/files/2022-dfast-results-20220623.pdf
pinkdavid 2023-3-1212 22:59
SVB矽谷銀行CEO二週前已賣股逃命，
平均每股287美元，套現360萬美元。
可能當時已得知穆迪將調降信評。
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4236460
mikeon88 2023-3-138:24
危機解除！
美國政府介入並表示，存款在SVB的人將能夠取得他們的資金
期指上漲
mikeon88 2023-3-13 16:32
BBC：HSBC swoops in to rescue UK arm of Silicon Valley Bank
BBC：匯豐銀行挺身而出，拯救矽谷銀行在英國的業務。
mikeon88 2023-3-13 17:42
First Republic Bank FRC,-14.84% shares fell 60% after the weekend collapse of Signature Bank and Friday's closure of SVB Financial, even as federal regulators stepped into guarantee those deposits and provide a new lending program. First Republic said it has access to more than $70 billion in unused liquidity after new support from the Federal Reserve and JPMorgan Chase. Also on the move: PacWest Bancorp PACW, -37.91% dropped 27% and Western Alliance Bancorp WAL fell 15%.
在Signature Bank周末倒閉和SVB Financial周五關閉的情況下，即使聯邦監管機構介入保證存款並提供新的貸款計劃，第一共和銀行（First Republic Bank FRC，-14.84％）股票仍下跌了60％。第一共和銀行表示，在獲得聯邦儲備和摩根大通的新支持後，它可以獲得超過700億美元的未使用流動性。此外，PacWest Bancorp（PACW，-37.91％）下跌了27％，Western Alliance Bancorp（WAL）下跌了15％。
Curry 2023-3-13 17:53
歐股現在因此大跌
CNBC Live: European stocks fall 2%, banks slide 4% after HSBC rescues Silicon Valley Bank UK
mikeon88 2023-3-13 17:58
在旁邊看戲就好，勿亂接刀
Curry 2023-3-13 20:35
ZION目前盤前已跌30%，
看來不太妙，請同學桑先不要接刀
王聿媃 2023-3-13 21:36
CMA盤前跌32%
KEY 盤前跌21%
有胃痛的感覺，持股比例太重要了
mikeon88 2023-3-13 21:51
這是黑天鵝，事先無法預防，
唯一的辦法是不要融資，勿借錢投資。
拿房子去抵押和借信貸的同學懂了嗎？
聽不進我的苦口婆心，讓市場電療一下
Eva 2023-3-13 22:14
真的是又一次黑天鵝
分散投資很重要 不融資 不買債券
目前看情況 新創公司的存款將會
從這些區域銀行轉到大型銀行
有聽說的是BoA JPM
Gracelee 2023-3-13 22:16
剛才一打開美股.突然發現今天開始恢復夏令時間..喔!原來已開盤了....結果還以為我的眼睛看錯看花了...CMA跌40%.KEY跌29%FITB跌23%.......矽谷銀行倒閉事件還在發酵嗎?好像又來了一次震撼教育....說明了投資紀律的重要性
mikeon88 2023-3-13 22:40
我未融資，面對本事件一直抱著看戲的心態，
為不影響心情索性不去看淨值跳動，
相信幾天之後就雲淡風輕了。
看法沒變，
抱到明年1Q，我們巴班會大賺
Zeno 2023-3-13 22:52
美股好刺激啊～
突然收到SYF買到的消息
然後開啟APP就見到我的CMA爆跌！
這事情一定要拍照、貼圖留念一下
一開盤就來個 45.72%的跌幅啊 Shocked
有了上次CUK的經驗，
這次比例有控制好～ 比較沒那麼在意
只會覺得⋯⋯ 唉～ 沒現金，
可惜不能買MS這類的大銀行了⋯⋯
studentHank 2023-3-14 0:30
感謝Mike大穩軍心，
這次小銀行比大銀行跌幅還恐怖，
心臟有點驚嚇，
感覺離FIRE族越來越遠XD
mikeon88 2023-3-14 8:21
放心，這次的問題不大，
2008為衍生性金融商品爆炸造成嚴重損失，
2023則是擠兌，錢從小銀行搬到大銀行，整體無實際傷害。
Rickie 2023-3-14 8:44
金融股真的是一夜風雲變色
明明沒有實際傷害，
只不過是矽谷銀行賣債造成的小虧損
卻演變成新創公司的擠兌風暴，
結果FED跟FDIC都出手救銀行了，
不會有系統性風險了
這一晚真的是訓練自己風控能力的一個黑天鵝事件
阿宏 2023-3-14 9:03
感謝Mike桑指導，
部分小型銀行的流動性問題，
卻也造成了市場大恐慌，
融資重倉的人，
怕是見不到今日美好的朝陽，
戒之！慎之！
王聿媃 2023-3-14 13:54
融資 重倉的人怕是見不到今天的朝陽 ⋯
好真實的體驗 ！
昨晚看美股發現CMA【一夜之間】損失50% 以上 ，
一天的疲憊 瞬間被胃痛取代，
外加咬手指，心中充滿了驚恐⋯
還好 Mike 大 穩定軍心 ，心情逐漸平復 ，
恢復理性才想到⋯
CMA持股比率僅 1% ，好像太緊張了，
如果是重倉融資的人，搞不好會嚇到中風⋯
恢復正常後，覺得現在可能是買點，可惜⋯
附註：
昨晚沒有失眠，剛開始太驚嚇，
所以沒將CMA跳水的畫面截圖提醒，
今天用文字描述，希望能記住被電療的心路歷程，
謹記投資紀律真的很重要，
想著穫利的同時，千萬不要忘記還有
令人措手不及的黑天鵝。
Zeno 2023-3-17 8:06
接連的大怒神
感受最深的是講義的多種果樹，和巴菲特2022年報的話：
講稿 12/21：多種果樹 (Lecture 12/21 Diversification)
如何避免公司變壞的風險？
第一買不會變的公司，
第二多種果樹，
建議持股同等金額平均分散
2022波克夏年報提到
1. The weeds wither away in significance as the flowers bloom.
Over time, it takes just a few winners to work wonders.
野草大量枯萎，花朵會盛開。
長期而言，只需少數贏家就能創造奇蹟。
即我所言：股票跌的話最多賠 1 倍，漲則可賺好幾倍，
用賺好幾倍來彌補賠 1 倍的，絕對綽綽有餘。
CMA大跌也好、CS可能消失的危機也好
我看了兩顆果樹的投資最大損失都是1個單位到2個單位之間
再看了現在手中茁壯的果樹AXP, MBGYY, META, BMWYY⋯⋯
每一顆果樹結出的果實，都是超過1個單位以上的⋯⋯
真心感謝 mikeon大的帶領 與 同學們的分享
mikeon88 2023-3-18 16:29
根據會計原則，同股票投資的權益法，
銀行買的債券若持有到期，其間的價格波動不計入損益。
其實大小銀行都一樣，Fed瘋狂升息導致債券投資嚴重虧損，
只是矽谷銀行為應付擠兌被迫提前實現債券虧損。
我們買的股票預期報酬率都有15%以上，
今若因恐慌賣出，等於債券未持有到期，
跟被擠兌銀行犯了一樣的錯誤。
只要未借錢投資不會恐慌就有機會繼續抱下去，
所以不借錢是投資能否成功的關鍵，怎可不談？
在恐慌之際宜靜下心來重新檢查推理是否有誤？
我們的分析是正確的，
升息有利金融股，因利差擴大本業收入增加，
現在升息已近尾聲，債價跌勢漸歇，
金融業即將迎來盈餘成長。
https://mikeon88.666forum.com/t123-topic
mikeon88 2023-3-18 20:20
為何現階段押金融股比率較高？
因為看未來1年，
1. 升息讓金融股獲利成長，
2. 製造業景氣復甦，
何者把握度較高？
我選 1
而且金融股便宜許多
mikeon88 2023-3-23 9:18
美國金融機構可投資股票比例很低，
銀行不超過淨值25%，保險公司為30%，
若負債比90%，占資產比銀行不超過2.5%，保險公司3%。
mikeon88 2023-4-25 7:18
https://www.wsj.com/articles/first-republic-joins-the-living-dead-3a7704ec?mod=rss_markets_main
第一共和國加入了「活死人」的行列
The bank can survive but not thrive for the foreseeable future because of its rescue’s costs
First Republic Bank FRC 12.20%increase; green up pointing triangle appears to have gotten out of immediate liquidity trouble, but it has dug itself a deep profitability hole.
由於救援成本，該銀行在可預見的未來可以存活但無法繁榮。雖然股票上漲12.20％，出現了綠色上升三角形，看似已經擺脫了即時的流動性困境，但它已經挖了一個深深的盈利漏洞。
To cover deposit outflows, the lender had to borrow heavily at high rates from the Federal Reserve, the Federal Home Loan Bank and JPMorgan Chase & Co., in addition to the $30 billion that JPMorgan and 10 of the other largest banks deposited at the bank in an effort to rescue it. Total borrowings peaked at $138.1 billion on March 15, declining to $104 billion as of April 21, the bank said in its quarterly earnings statement on Monday.
為了應對存款外流，該銀行不得不向聯邦儲備銀行、聯邦房屋貸款銀行以及摩根大通等高息借貸，除了摩根大通和其他十家最大的銀行存入該銀行的300億美元以救助該銀行。該銀行在周一的季度盈利聲明中表示，總借款於3月15日達到1381億美元，至4月21日降至1040億美元。
mikeon88 2023-4-25 7:31
美國銀行在未來5年應是大者恆大
被擠兌銀行將成為殭屍銀行，獲利和股價長期低迷，
想火中取栗恐非好的策略
https://news.cnyes.com/news/id/5153180?exp=a
自 3 月初來矽谷銀行倒閉的骨牌效應影響，區域銀行股已下跌逾 30%-40%，葛洛斯透露，他已買入 Western Alliance Bancorporation (WAL-US)、Synovus Financial (SNV-US)、PacWest Bancorp (PACW-US)、以及 SPDR 標普地區性銀行 ETF (KRE-US)，預期能抄底獲利，甚至坐等「大型銀行溢價收購」之利。
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